Der Ruhestand kommt –
gut, wenn Deine Finanzen es auch tun.
Unsere Checkliste zeigt Dir, worauf es jetzt ankommt: Steuern, Versicherungen, Vermögen –
und wie Du mit Klarheit und Struktur entspannt in die neue Lebensphase gehst.
Ein neuer Lebensabschnitt –
und viele offene Fragen
Warum ist das Thema Ruhestand so wichtig?
Viele Menschen unterschätzen, wie stark sich mit dem Renteneintritt die finanzielle und organisatorische Situation verändert: Versicherungen, Steuern, Nachlassregelung, Liquidität und Vermögensstruktur – wer hier nicht frühzeitig plant, verliert nicht nur Geld, sondern auch Klarheit.
Gerade in den letzten 5 bis 10 Jahren vor der Rente lassen sich viele Weichen noch rechtzeitig stellen.
In nur 30 Minuten zur finanziellen Klarheit im Ruhestand
Viele unterschätzen, was alles geregelt sein sollte
Nach dem Arbeitsleben beginnt ein neuer Abschnitt – aber auch die Verantwortung für finanzielle Stabilität und persönliche Absicherung bleibt. Jetzt ist der richtige Moment, sich einen Überblick zu verschaffen und aktiv vorzusorgen. Denn wer hier strategisch denkt, schafft sich Sicherheit für sich selbst und die Familie.
Unser Versprechen
Wir helfen Dir dabei, in 30 Minuten einen klaren Überblick über Deine aktuelle Lage, Deine Spielräume und Deine Handlungsoptionen zu bekommen – DIN-geprüft, unabhängig und auf Augenhöhe.
Unsere Experten prüfen gemeinsam mit Euch unter anderem:
Rentenantrag richtig vorbereiten:
Wann ist der beste Zeitpunkt? Teilrente, Flexirente oder Vollrente?
Wir begleiten Dich beim Antrag und prüfen alle relevanten Voraussetzungen.
Steuern & Freibeträge im Ruhestand nutzen:
Welche Steuerklasse ist jetzt sinnvoll? Was musst Du bei Kapitalerträgen, Miet- oder Zusatz-Einkünften beachten?
Vermögen strategisch strukturieren:
Wie planst Du Entnahmen aus ETF/Fonds?
Was ist mit Immobilien oder Schenkungen?
Wir zeigen Dir steuerlich clevere Wege für die nächste Generation.
Versicherungen anpassen:
Was kannst Du kündigen oder beitragsfrei stellen?
Welche Policen solltest Du behalten – und wo lässt sich sparen?
Liquidität & Ausgaben im Blick behalten:
Wie viel brauchst Du monatlich?
Wie legst Du Rücklagen sinnvoll an – z. B. für Pflege, Reisen oder Notfälle?
Wer heute Ordnung schafft, lebt morgen entspannter.
Nutze Deine Chance auf eine kostenfreie Ruhestandsberatung – bevor es andere für Dich regeln.
Finanzen im Ruhestand? Jetzt strukturiert aufstellen
Der Übergang in den Ruhestand verändert vieles – finanziell, steuerlich und bei den Versicherungen.
Was heute zählt: frühzeitig klären, was wirklich nötig ist. Wer rechtzeitig plant, behält den Überblick – und spart bares Geld.
Wir helfen Dir dabei, alles klug zu ordnen – mit Struktur, persönlicher Beratung und einem klaren Blick für das Wesentliche.
Du wirst uns lieben
Mit der mitNORM-Beratung starten unsere Kund:innen bestens vorbereitet in den Ruhestand – mit klarer Übersicht zu Finanzen, Versicherungen und wichtigen Unterlagen, ganz ohne Stress.
Jürgen Stahl
Dank mitNORM spare ich jedes Jahr Steuern, weil ich meine Kapitalerträge cleverer gestalte. Allein der Hinweis auf den Steuerfreibetrag hat mir über 600 € gebracht. Das hätte mir vorher mal jemand sagen sollen
Erika Sonnenberg
Ich wollte einfach vorbereitet sein, aber es war zu viel auf einmal: Rentenantrag, Pflegeversicherung, Testament. Die mitNORM Beratung hat mir Schritt für Schritt geholfen. Jetzt weiß ich: Ich habe an alles gedacht.
Wolfgang Köster
Ich hatte keine Ahnung, dass ich meine private BU einfach beitragsfrei stellen kann. Oder wie ich mein Depot später auszahle, ohne unnötig Steuern zu zahlen. Jetzt ist alles klar geregelt – auch für meine Kinder
Damit Ihr genau wisst, was Euch erwartet –
transparent, persönlich und ohne Kleingedrucktes.
Hier findet Ihr klare Antworten rund um Versicherungen, Steuern und Verträge –
damit Ihr wisst, was Euch erwartet.
Wie läuft die Beratung ab?
In einem 30-minütigen Gespräch – per Video, Telefon oder persönlich – klären wir Eure Themen.
Ist die Beratung unabhängig?
Ja. Wir arbeiten produkt- und anbieterunabhängig.
Brauche ich Unterlagen?
Ja, falls vorhanden, bringt vorhandene Versicherungs- und Vertragsunterlagen mit.
Was bringt mir die Beratung konkret?
Ihr erhaltet eine klare Übersicht über alle relevanten Verträge, Steuervorteile und finanziellen Möglichkeiten – inklusive konkreter Handlungsempfehlungen, die Euch sofort bares Geld und langfristig Sicherheit bringen.
Bereit, Deinen Ruhestand clever aufzustellen?
Sichere Dir jetzt Deine persönliche mitNORM‒Beratung –
kostenlos, unabhängig und auf den Punkt.
Wir prüfen gemeinsam, wie Deine Rentenansprüche aussehen, welche Versicherungen Du brauchst, wie Du Steuerlast und Ausgaben reduzierst – und was für Deine Familie geregelt sein sollte.
Kein Verkaufsdruck. Keine versteckten Kosten. Nur Klarheit und Weitblick.
