Erfahrungen & Bewertungen zu mitNORM GmbH
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Warum dein Leben planen – aber deine Finanzen dem Zufall überlassen?
Hol dir eine ganzheitliche Financial Planning Strategie für dein Leben – statt einzelner Produkte.
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Und deine könnte die nächste sein.
Das Problem
Die 4 größten Stolperfallen ohne Financial Planning
Du willst deine Familie absichern, für später vorsorgen oder Vermögen aufbauen – aber dir fehlt der rote Faden? Ohne Plan wird aus Finanzentscheidungen schnell ein Flickenteppich.
01
Bildungssystem
In Schule und Ausbildung lernst du fast alles – nur nicht, wie private Finanzplanung wirklich funktioniert. Begriffe wie Liquiditätsrechnung, Risikoabsicherung oder Pensionslücke bleiben ein Buch mit sieben Siegeln.
02
Produktverkauf statt Lebensplanung
Viele Banken, Versicherer und Produktanbieter denken in Tarifen, nicht in deinem Lebenslauf. Empfehlungen orientieren sich oft an Produktschwerpunkten und weniger an einer ganzheitlichen Planung deines Haushalts.
03
Einzelentscheidungen ohne Gesamtbild
Versicherung hier, Kredit dort, Sparplan irgendwo – aber niemand schaut auf dein komplettes Finanzhaus: Budget, Notfallfonds, Schulden, Vorsorge, Steuern, Nachlass. Einzelprodukte ersetzen keinen Lebensplan.
04
Selbstversuch im Finanzdschungel
YouTube, Blogs und Finanzapps liefern unzählige Tipps. Doch was davon passt wirklich zu deiner Lebensphase, deiner Familie, deinem Risikoempfinden und deiner Steuer- und Förderlandschaft?
Die Lösung
Unwissen ist teuer –
Wissen ist dein größter Gewinn.
Du arbeitest hart, zahlst deine Steuern – aber wo bleibt der Effekt auf deinem Konto? Wir zeigen dir, wie du das System für dich nutzt statt gegen dich arbeiten lässt. Finanzwissen ist keine Option, sondern dein Schlüssel zu Freiheit.
VORHER
Bauchentscheidung
Du triffst Entscheidungen „aus dem Bauch“ oder nach Einzelberatung
Keine Übersicht
Du kennst dein Haushaltsbudget, deine Schulden- und Risikopositionen nur grob
Unsicherheit
Du weißt nicht, ob deine Absicherung im Ernstfall reicht
Ziellos
Du sparst, aber ohne klaren Zusammenhang zu deinen Lebenszielen
Produktbetrachtung
Steuern, Förderungen und rechtliche Themen werden nur am Rand betrachtet
NACHHER
Finanzielle Übersicht und Kontrolle
Du hast eine Finanzdiagnose mit Privatbilanz, Liquiditäts- und Risikobild deines Haushalts und kennst deine finanziellen Ziele pro Lebensphase
Ein Rund-um-Plan
Steuerliche Aspekte, Förderungen und späterer Vermögensübergang (z. B. Testament, Schenkungen) sind mitgedacht
Ganzheitliche Betrachtung
Dein Vermögensaufbau ist ein wichtiger Baustein in einem Gesamtplan – nicht das alleinige Thema
Jährliche Überprüfung
Du weißt, wann dein Plan überprüft und angepasst wird – wie eine jährliche „Wartung“ deiner Finanzen
Du investierst steueroptimiert
Du hast einen strukturierten Budget- und Notfallplan - Kredite und Finanzierungen sind in einen verständlichen Tilgungsplan eingebettet
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Sichere dir endlich das Geld, das dir zusteht – du hast schon genug an den Staat abgegeben!
Was unsere Kunden sagen
Echte Erfahrungen. Ehrliche Meinungen. Unsere Beratung überzeugt – persönlich, transparent und auf Augenhöhe.
4.8 von 5 Sternen bei 2.538 Bewertungen
Wir sind iAdvise
Dein unabhängiger Financial Planner – wie ein Architekt für dein Finanzleben
Blaues Logo mit Text „IM INTERESSE DES MANDANTEN“ über und unter „MAKLER“ in Weiß.
DIN 77230
Der Standard für echte Finanzanalyse
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Deine Fragen. Unsere Antworten.
Alles Wichtige auf einen Blick – kurz, klar und transparent.
Warum brauche ich überhaupt Financial Planning?
Weil Einzelentscheidungen selten ein stimmiges Gesamtbild ergeben. Ein Financial Plan hilft dir, alle Bereiche deines Geldlebens aufeinander abzustimmen und die wirklich wichtigen Hebel zu erkennen – von Budget und Absicherung über Finanzierung und Vermögen bis hin zu Steuern und Nachlass.
Was ist der Unterschied zu klassischer Anlage- oder Versicherungsberatung?
Klassische Beratung startet oft beim Produkt. Wir starten bei dir, deiner Lebensplanung und deinem Haushalt. Erst wenn der Plan steht, prüfen wir, welche Lösungen dazu passen – unabhängig davon, ob es um Versicherung, Finanzierung, Vorsorge- oder Investmentbausteine geht
Geht es bei euch um Vermögensaufbau?
Ja, aber nicht nur. Vermögensaufbau ist ein Baustein deines Financial Plannings – neben Sicherheit, Liquidität, Risikoabsicherung, Wohnraumplanung, Ruhestand und Nachlass. Ziel ist nicht das „höchste Depot“, sondern ein finanziell stabiles, planbares Leben.
Wie läuft das erste Gespräch ab?
Im Erstgespräch geht es um deine Situation, Ziele und offenen Fragen. Wir erklären dir transparent, wie Financial Planning bei iAdvise funktioniert und welche nächsten Schritte sinnvoll sind. Du entscheidest danach in Ruhe, wie du weitergehen möchtest.
Wie werde ich später begleitet?
Dein Financial Plan wird regelmäßig auf neue Lebensphasen, gesetzliche Änderungen und Marktbedingungen angepasst. Du bekommst damit eine laufende „Wartung“ deiner Finanzen – statt einmaliger Momentaufnahme.
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